Los Miembros y Candidatos no deben aceptar obsequios, beneficios, compensaciones o contraprestaciones que compitan con, o que razonablemente se espere que creen un conflicto de intereses con los intereses de su empleador, a menos que obtengan el consentimiento por escrito de todas las partes involucradas.
Razonamiento detrás de la norma IV-B
Al igual que con una serie de estándares, la divulgación requerida por la norma IV-B tiene como objetivo descubrir y prevenir posibles conflictos de interés; en este caso, los conflictos potenciales que pueden surgir con obsequios o bonos monetarios ofrecidos a un individuo en una posición de confianza.
- Money Motivates - El negocio de inversión atrae personas altamente inteligentes, capaces y motivadas. Algunos se sienten atraídos por el hecho de que el trabajo en sí mismo a menudo puede ser interesante, dinámico y desafiante, mientras que otros están motivados por la oportunidad de mejorar el bienestar financiero de los demás a través de sus estrategias, su visión y su planificación. Al mismo tiempo, no hay duda de que el potencial de salarios lucrativos, bonificaciones y otras ventajas ha sido tradicionalmente un atractivo principal para los jóvenes graduados que evalúan posibles opciones de carrera y para quienes han trabajado en otras industrias pero están buscando otra carrera.
- Corrompe el dinero - Por lo tanto, esta es una industria poblada de individuos que a menudo están principalmente motivados por el dinero, que venden y comercializan sus servicios a personas y empresas adineradas que generalmente tienen mucho dinero en exceso para gastar. Este Estándar reconoce que la codicia y el dinero tienen la posibilidad de corromperse, es decir, cuando aceptamos obsequios adicionales y dinero de un tercero, es posible que el dinero pueda afectar directa o indirectamente nuestra toma de decisiones. En lugar de actuar objetivamente en el mejor interés de todos los clientes y en el mejor interés de nuestro empleador, podemos desarrollar lealtad hacia aquellos que ofrecen los regalos más caros, e incluso actuar para ocultar la naturaleza de nuestra relación con los donantes.
- Dinero - No siempre es malo - El Estándar IV-B no supone que cada arreglo para bonificaciones y regalos adicionales sea corrupto. Para estar seguro, el Estándar IV-B no impide que alguien acepte obsequios, beneficios, bonificaciones adicionales, es solo que cuando se aceptan recompensas y / o compensaciones, el Estándar obliga al Miembro o Candidato de CFA a informarle a él o ella empleador, por escrito. Al igual que con otras Normas, los principios de representación justa y divulgación plena son los principios rectores, ya que creemos que el empleador tiene derecho a esta divulgación completa. Es responsabilidad del empleador decidir si los arreglos de compensación adicionales son apropiados o no y si afectan las acciones y motivaciones de ese empleado.