Los miembros y candidatos deben no participar en ninguna conducta profesional que implique deshonestidad, fraude o engaño ni cometer ningún acto que refleje negativamente su reputación profesional, integridad o competencia.
Razonamiento detrás de Standard ID
Este estándar fue escrito con el entendimiento de que el simple cumplimiento de todas las leyes, reglas y regulaciones (es decir, la esencia de Standard IA) es en varios casos no suficientes para crear una cultura altamente ética para la profesión de inversiones. El Estándar I-D se extiende por lo tanto más allá del alcance de la Norma I-A para abordar la integridad personal de los Miembros y Candidatos. Por ejemplo, no existe ninguna ley, regla o regulación que le impida a uno beber bebidas alcohólicas antes de ir a trabajar o durante el almuerzo y regresar al trabajo bajo la influencia. También es cierto que ese comportamiento fue socialmente aceptable hace décadas con la popularidad del llamado almuerzo de tres martini. Pero los tiempos han cambiado.
En la cultura de hoy, se ve claramente que este comportamiento perjudica el juicio y el razonamiento. Refleja mal no solo en ese individuo, sino también en la empresa de la persona y en los profesionales de la inversión en general. Si bien el lenguaje de la identificación estándar está sujeto a interpretación (y se podría debatir si la regla se está violando en ciertas situaciones), el espíritu primordial de la identificación estándar es que el negocio de gestión de inversiones es muy consciente de la imagen, y los miembros y candidatos deben suponer su conducta está siendo juzgada, no solo por los clientes, compañeros de trabajo o supervisores, sino en relación con la profesión en su conjunto.
¿Qué tipo de conducta específica constituye una violación de la norma I-D? Incluso si su conducta en su lugar de trabajo profesional es impecable, las actividades en las que participa después del horario de trabajo también pueden constituir una violación del Estándar.
Por ejemplo; si un individuo ha sido condenado por un delito grave, un delito o un delito menor, esa persona ha indicado a otros que participa en actividades inmorales, deshonestas y poco éticas. ¿Quién puede decir que este comportamiento no se repetirá dentro de sus actividades profesionales?
Aplicar candidatos I-D
CFA por lo general conoce la diferencia entre lo correcto y lo incorrecto, por lo que las preguntas del examen tratarán de atraparte con varios calificadores en una situación. Tenga en cuenta que lo más importante para evaluar es lo que la persona realmente ha hecho, y evite las siguientes trampas:
- No confíe en el criterio del supervisor del individuo - Muchos ejemplos indicarán que "un supervisor no hizo El comportamiento en cuestión afectó las responsabilidades cotidianas, y el supervisor lo sabía, pero estaba de acuerdo siempre que no volviera a ocurrir ". En estos casos, la opinión del supervisor no es importante; es el acto real el que debe ser su enfoque. No te preocupes por el supervisor.Mantenga el análisis simple: ¿violan las acciones de esta persona alguna faceta de las Normas? (¿Es un delito grave? ¿Incluye fraude o un acto de bajeza moral?)
- No perdone la mala conducta simplemente porque no hay una condena - En nuestro sistema legal, la mayoría de los casos se resuelven fuera de los tribunales. Si una actividad es fraudulenta, si el perpetrador intentó salirse con la suya o si intentó engañarla, es una violación de la Norma I-D, incluso si la mala conducta no da lugar a una condena. De nuevo, concéntrese en lo que hizo la persona.
- La deshonestidad y el fraude son posibles incluso cuando uno se dedica a ser voluntario en causas benéficas : concéntrese en lo que la persona realmente ha hecho. Si es fraudulento, si tergiversa, o si es engañoso, entonces es una violación.
Cómo cumplir
La integridad personal y la conducta profesional comienzan con el individuo, con el sentido del comportamiento correcto e incorrecto, y con el carácter moral de uno. Las acciones inapropiadas e inapropiadas tienen consecuencias, pero en una posición de confianza, a veces se puede salirse con la suya con un comportamiento fraudulento. Si una acción provoca la sensación de que nadie más se entera, probablemente sea algo que no debería hacerse. Nunca debes sentir que tienes algo que esconder.
Además del CFA Institute, la Comisión de Bolsa y Valores, FINRA y muchos otros órganos reguladores y reguladores están en su lugar para proporcionar un marco regulatorio y exigir el cumplimiento y la divulgación completa de las actividades propias. Además, los Miembros y Candidatos de CFA deberían alentar a los empleadores a adoptar un código de ética para cubrir la conducta personal de todos en la organización y adoptar procedimientos de verificación de antecedentes para los empleados potenciales, de modo que una organización sea plenamente consciente de cualquier problema legal anterior y confía en que los empleados potenciales no son elegibles para el empleo en la industria de inversión.